Banca Transilvania, cea mai mare banca locala dupa active, a semnat in iunie 2024 un acord privind prima sa tranzactie de securitizare sintetica in valoare de circa 400 mil. Euro cu grupul Bancii Europene de Investitii (EIB) pentru a sprijini finantarea directionata catre IMM-uri si companii medii din Romania, conform informatiilor disponibile pentru jurnalul de tranzactii MIRSANU.RO.

Tranzactia reduce riscul de credit pentru Banca Transilvania si ii permite bancii sa redirectioneze capitalul alocat portofoliului securitizat.

Acordul cu Banca Transilvania este semnat atat cu Banca Europeana de Investitii (EIB), cat si cu Fondul European de Investitii (EIF). Tranzactia include si un angajament ak bancii comerciale de a acorda IMM-urilor noi finantari de 2,64 mld. RON (peste 528 mil. Euro) pentru proiecte sustenabile pe o perioada de 3 ani. Cel puțin 20% din aceasta finantare va fi alocata unor proiecte aliniate actiunilor de combatere a schimbarilor climatice si de sustenabilitate a mediului, subliniind angajamentul BT si al Grupului BEI de a sprijini tranzitia catre o economie cu emisii reduse de carbon.

Acordul are ca scop eliberarea capitalului alocat unui portofoliu de active care fac obiectul abordarii standardizate, creand astfel o capacitate de creditare care va fi folosita pentru a sprijini IMM-urile si companiile medii din Romania. EIF ofera protectie pentru o transa in valoare de peste 324 mil. RON, care la randul sau este contragarantata de catre EIB. 

EIF ofera, de asemenea, protectie pentru o transa in valoare de peste 1,67 mld. RON (circa 340 mil.Euro), din care 50% este contragarantata de catre EIB. Structura provine dintr-un portofoliu de credite micro, IMM si corporate, cu un sold total de peste 2 mld. RON, au precizat reprezentantii institutiei internationale de finantare.

Acordul semnat de catre Banca Transilvania face parte dintr-o serie de finantari contractate recent de catre banci din Romania de la grupul EIB.